Conciliación en divisa
Depósito en dólares o euros contra póliza en pesos, dólares o euros, con la conversión fechada.
orbit cashmatch
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Conciliación · Pagos
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En PoC
Un depósito en dólares. La póliza correcta, al tipo de cambio de ese día.
orbit cashmatch concilia depósitos en divisa contra pólizas en otra moneda: lee el documento del banco, evalúa nueve reglas en tres capas y aplica el pago con la tasa de cambio del día en que entró el dinero. Cada decisión guarda la evidencia que la sostiene. Hoy es una prueba de concepto con los servicios reales ya conectados.
orbit cashmatch
conciliación · pagos
01 · Contexto
El problema que estamos resolviendo.
El área de cobranza recibe un depósito en dólares y tiene que decidir a qué póliza aplicarlo. El banco manda un SWIFT sin referencia clara, o un estado de cuenta con el nombre del pagador mal escrito. La póliza está en otra moneda, así que hay que convertir, y hay que convertir con la tasa del día en que entró el dinero, no con la de hoy. Alguien hace ese trabajo a mano, y cuando el auditor pregunta por qué se aplicó ese depósito a esa póliza, la respuesta vive en la cabeza de quien lo hizo.
02 · Qué es
orbit cashmatch en una frase
Un motor de conciliación probabilística de tres capas. Lee el documento del banco, extrae los campos y evalúa nueve reglas contra el universo de pólizas: primero las determinísticas, luego las programáticas y solo cuando esas no bastan escala a un modelo de lenguaje con los mejores candidatos. Cada resultado sale con su score, con la evidencia textual de cada regla y con la tasa de cambio que usó y de qué fecha.
03 · Cómo funciona
Cuatro pasos. Cero magia.
Del documento del banco al pago aplicado, con la evidencia guardada en cada paso.
01
Entra el documento
SWIFT, estado de cuenta, recibo o PDF suelto. Se lee con el servicio de extracción documental y se estructuran los campos.
02
Se busca la póliza
Nueve reglas evalúan cada candidato: referencia exacta, monto convertido, proximidad temporal, similitud del pagador, corredor de divisa, contraparte, RFC y cuenta.
03
Se resuelve o se escala
Sobre el umbral, el depósito se aplica solo. Si no, escala al modelo de lenguaje con los mejores candidatos, y si sigue sin resolver va a revisión humana. El motor no inventa.
04
Queda la evidencia
Cada match guarda qué regla aportó cuánto, con qué texto, y con qué tasa de cambio de qué fecha. La corrida completa se exporta a Excel.
04 · Para qué sirve
Dónde entra a trabajar.
Los módulos que hoy existen y corren con los servicios reales conectados.
Aplicación automática
El depósito se aplica solo cuando el score supera el umbral que la organización configuró.
Cola de excepciones
Lo que el motor no resuelve llega a una persona con sus candidatos y su score, no en blanco.
Auditoría de una decisión
Cualquiera reconstruye por qué se aplicó ese depósito a esa póliza, regla por regla.
Ajuste de la política
Los pesos de cada regla y los umbrales se mueven desde la interfaz y la siguiente corrida los usa.
Expediente para auditoría
La corrida se exporta a Excel con resumen, matches, trazabilidad evento por evento y las tasas usadas.
05 · Beneficios
Lo que cambia cuando lo tienes.
Cinco diferencias frente a conciliar depósitos en divisa a mano.
Solicitar demo1
El tipo de cambio correcto, no el de hoy
Si el depósito entró el 28 de abril, la conversión usa el FIX de Banxico del 28 de abril. Eso es trazabilidad contable, no una aproximación.
2
Tres capas antes de rendirse
Determinística, programática y, solo si hace falta, modelo de lenguaje. El costo del modelo se paga únicamente en los casos difíciles.
3
No inventa
Sin candidato dentro del horizonte temporal, el depósito va a revisión humana en vez de aplicarse a la póliza más parecida.
4
La evidencia viaja con la decisión
Cada regla deja el texto que la disparó, así que la auditoría no depende de la memoria de nadie.
5
Se ajusta sin volver a desplegar
Pesos y umbrales cambian desde la interfaz. Sin ticket y sin esperar a la siguiente versión.
06 · Antes y después
Lo que cambia, lado a lado.
Una comparativa honesta entre cómo concilia tu equipo hoy y cómo concilia con orbit cashmatch.
Antes / Sin orbit cashmatch
El día a día actual
- ✕ El depósito en divisa se aplica a mano, documento por documento
- ✕ La conversión se hace con la tasa del día en que alguien la revisó
- ✕ El pagador mal escrito rompe la búsqueda
- ✕ La razón de la aplicación vive en la cabeza de quien la hizo
- ✕ Cambiar un criterio es un ticket a sistemas
Después / Con orbit cashmatch
El día a día con el motor
- ✓ Nueve reglas evalúan cada candidato en tres capas
- ✓ La conversión usa el FIX de la fecha del depósito
- ✓ La similitud del pagador es una regla más, con su peso
- ✓ Cada regla deja su evidencia textual en el expediente
- ✓ Los pesos se ajustan desde la interfaz
07 · Industrias
Dónde aplica hoy.
Construido para cobranza de primas en divisa. La arquitectura sirve a cualquier conciliación de depósitos contra cuentas por cobrar.
01 / Seguros
Cobranza de primas en divisa
Es el proceso para el que se construyó la prueba de concepto.
02 / Banca
Depósitos contra cuentas por cobrar
Aplicable por arquitectura. Todavía sin caso.
07 · Video
Veámoslo en acción.
El tablero de la cartera en divisa, el protocolo de nueve reglas con sus candados y el historial de corridas con su expediente. Grabado en la plataforma.
08 · Contacto
Veámoslo con tu operación.
En 30 minutos te decimos si orbit cashmatch encaja con tu proceso, qué integra y qué no, y cómo se ve un piloto. Si no encaja, te lo decimos también.
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