Emisión de pólizas
Integra el expediente KYC completo antes de emitir, sin retrasar la póliza.
orbit connect
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Cumplimiento · KYC
Expedientes KYC que se arman solos para cada póliza que emites.
orbit connect arma y valida el expediente de identificación de cada cliente —persona física o moral, nacional o extranjera— contra los Anexos 1, 2, 4 y 5 del Artículo 492 de la LISF, y entrega un dictamen Cumple / No cumple con hallazgos accionables. En emisión y renovación, en todos los ramos.
Demo real · checklist del expediente
01 · Contexto
El problema que estamos resolviendo.
El Artículo 492 de la LISF y sus Disposiciones de carácter general obligan a toda aseguradora a integrar y conservar el expediente de identificación de cada cliente, con datos y documentos específicos por cada tipo de persona, física o moral, nacional o extranjera: los Anexos 1, 2, 4 y 5. Hoy ese expediente se revisa a mano: correos con PDFs sueltos, checklists en Excel y criterios que cambian según quién revisa: los huecos aparecen hasta la auditoría de la CNSF. orbit connect lee, cruza y dictamina cada expediente para que ninguno quede incompleto.
02 · Qué es
orbit connect en una frase
Una plataforma que lee el cuestionario KYC y cada documento soporte con IA de visión, cruza lo declarado contra lo documentado, verifica vigencias y formatos mexicanos —RFC, CURP con dígito verificador—, y entrega un dictamen Cumple / No cumple con hallazgos, evidencia y reporte PDF listo para auditoría.
03 · Cómo funciona
Cuatro pasos. Cero magia.
No es un "botoncito mágico". Es un proceso claro, gobernado y auditable que arma el expediente completo de cada cliente.
01
Crea el expediente
Persona física o moral, nacional o extranjera: el checklist se arma solo con los documentos que exige su anexo, el 1, 2, 4 o 5. Con cuestionario KYC o directo desde los documentos.
02
Sube los documentos
La IA de visión detecta qué es cada documento y extrae sus datos con confianza por campo. Si un solo PDF trae todo el expediente revuelto, lo separa página por página y cada documento cuenta solo.
03
Valida en tres dimensiones
Validez y vigencia de cada documento, formatos mexicanos sin IA —RFC, CURP con dígito verificador oficial— y cruce de consistencia: lo declarado en el cuestionario contra lo que dicen los documentos.
04
Hallazgos y dictamen
Cada falla genera un hallazgo con evidencia, documento fuente y recomendación. El dictamen es binario: Cumple solo al 100%. Y el panel "qué falta para cumplir" te lleva directo a resolverlo.
Flujo funcional · orbit connect en vivo
Cobertura
Un expediente para cada tipo de cliente.
Cada combinación de persona y nacionalidad exige su propio anexo y su propia lista de documentos. orbit connect trae las cuatro configuradas de fábrica.
01
Persona física nacional
INE, RFC y comprobante de domicilio: el expediente del cliente mexicano individual, con formatos oficiales verificados sin IA.
02
Persona física extranjera
Pasaporte, documentos migratorios y comprobante de domicilio, con vigencias revisadas documento por documento.
03
Persona moral nacional
Acta constitutiva, RFC y documentos de socios y representantes, cruzados contra lo declarado en el cuestionario.
04
Persona moral extranjera
Acta constitutiva, poder notarial y documentos migratorios del apoderado, bajo el mismo dictamen binario.
04 · Para qué sirve
Casos de uso reales en producción.
No vendemos un "horizonte de posibilidades". Estos son procesos que ya operan con orbit connect hoy en aseguradoras en producción.
Renovación de pólizas
Revalida el expediente antes de renovar: INE vencida o comprobante con más de 3 meses se detectan al instante.
Personas morales complejas
Acta constitutiva, poderes del representante legal, socios y beneficiarios controladores de 25% o más: cada documento leído y cruzado contra lo declarado.
El PDF con todo revuelto
El agente manda un solo PDF con INE, comprobante y acta. La plataforma lo segmenta página por página y cada documento cubre su casilla del checklist.
Qué falta para cumplir
Un panel con los bloqueantes y hallazgos pendientes del expediente, cada uno con un enlace directo al lugar donde se resuelve.
Auditoría CNSF
Reporte de cumplimiento exportable en PDF y bitácora de cada validación: quién, cuándo, con qué regla y con qué resultado.
05 · Beneficios
Lo que cambia cuando lo tienes.
No prometemos transformación. Prometemos diferencias medibles desde el primer mes.
Solicitar demo1
Cumplimiento Art. 492 sin fricción
El checklist correcto para cada tipo de persona —Anexos 1, 2, 4 y 5— sin Excel y sin criterios que cambian según quién revisa.
2
Menos revisión manual
"Extraer todos": la IA de visión lee los documentos del expediente en paralelo, con confianza por campo y corrección manual donde haga falta.
3
Reglas configurables sin código
26 reglas listas en 8 tipos de validación configurables —vigencias, formatos, cruces— ajustables por tu equipo de cumplimiento desde la interfaz, con severidad y versionado.
4
Honestidad de máquina
El sistema nunca dice "no coincide" cuando en realidad no pudo leer: cada resultado distingue válido, parcial, no encontrado o no validable.
5
Expediente listo para auditoría
Reporte PDF de cumplimiento y bitácora de cada validación con usuario, regla y momento, ante cualquier requerimiento de la CNSF.
6
Dashboard de cumplimiento en tiempo real
KPIs del pipeline completo al instante: expedientes por estado, hallazgos abiertos y dictámenes, sin esperar el corte del mes.
06 · Video
Veámoslo en acción.
Una demo grabada de poco más de un minuto. Después agendamos una en vivo con tus datos.
07 · Industrias
Para sectores donde el error es caro.
Diseñado y probado en seguros: aseguradoras, brokers y reaseguradoras. Sectores donde un expediente incompleto no es solo un error, es un riesgo regulatorio.
01 / Aseguradoras
Emisión y renovación con expediente completo
Integra el expediente KYC desde la cotización hasta la emisión, en todos los ramos.
02 / Brokers y promotores
Expedientes que no retrasan la colocación
Checklist dinámico que le dice al agente exactamente qué falta, antes de enviarlo a la aseguradora.
03 / Reaseguradoras
Trazabilidad de expediente en cesiones
Repositorio compartido y auditable para la documentación de identificación de cada riesgo cedido.
08 · Aplicativos
Formas concretas de aplicarlo.
En la plataforma · 01
Crear expediente, con o sin cuestionario
Persona física o moral, nacional o extranjera, y dos modos de flujo: partir del cuestionario KYC o directo de los documentos. El checklist del anexo se arma al instante.
PLATAFORMAEn la plataforma · 02
Motor de reglas en vivo
Validaciones detalladas por documento: consistencia contra el cuestionario, validez y vigencia: con resultado explícito campo por campo.
PLATAFORMAEn la plataforma · 03
Hallazgos con evidencia y dictamen
Cada irregularidad trae su extracto del documento fuente, recomendación y acción. El expediente Cumple solo al 100%.
PLATAFORMAAplicativo · 04
Emisión sin expediente incompleto
Quálitas integró el checklist dinámico en su flujo de emisión. Expediente completo en menos de 48 horas.
APLICATIVOAplicativo · 05
Renovación con validación automática
Promass unió OCR y checklist dinámico en su renovación de pólizas. Detecta documentos vencidos antes de renovar.
APLICATIVOAplicativo · 06
Portal de expedientes para brokers
Dynamic MGA conectó su portal de agentes con orbit connect para validar expedientes antes de enviarlos a la aseguradora.
APLICATIVO09 · Antes y después
Lo que cambia, lado a lado.
Una comparativa honesta entre cómo opera tu equipo hoy y cómo opera con orbit connect.
Antes / Sin orbit connect
El día a día actual
- ✕ Cada expediente se arma a mano con correos y PDFs sueltos
- ✕ Documentos vencidos que se detectan hasta la auditoría
- ✕ Checklist genérico en Excel, igual para toda póliza
- ✕ Seguimiento telefónico para completar el expediente
- ✕ Expediente incompleto = hallazgo de la CNSF
Después / Con orbit connect
El día a día con IA
- ✓ IA de visión que lee y extrae cada documento, con confianza por campo
- ✓ Vigencias y formatos verificados al instante: INE, RFC, CURP con dígito verificador
- ✓ Checklist por tipo de persona y nacionalidad: Anexos 1, 2, 4 y 5
- ✓ Hallazgos con evidencia y recomendación, en vez de correos de ida y vuelta
- ✓ Dictamen Cumple / No cumple con reporte PDF listo para auditoría
10 · Métricas
Los números que importan.
Métricas medidas en producción con clientes reales. Promedios, no "casos especiales".
<48h
Tiempo promedio para expediente completo
-80%
Tiempo de procesamiento por documento
95%+
Precisión de extracción de datos
0
Hallazgos de auditoría CNSF
11 · Casos de éxito
Clientes que ya operan con orbit connect.
Expediente KYC completo en menos de 48 horas
OCR, checklist dinámico y notificaciones automáticas integrados en el flujo de emisión.
48h
Tiempo de expediente
−68%
Revisión manual
Renovaciones sin documentos vencidos
Checklist dinámico y notificaciones automáticas antes de cada renovación de póliza.
−74%
Documentos vencidos
0
Hallazgos CNSF
Portal de expedientes para su red de agentes
Checklist dinámico conectado al portal de agentes antes de enviar a la aseguradora.
+3x
Expedientes/día
100%
Trazabilidad
12 · Impacto · No brainer
Tus expedientes dejan de ser un riesgo regulatorio.
Lo que antes tomaba días de correos y seguimiento ahora es un checklist dinámico que se completa solo. Tu equipo deja de perseguir documentos y empieza a emitir pólizas más rápido, con expedientes listos para cualquier auditoría de la CNSF.
Diagnostica tu proyecto con rocky<48h
Expediente completo
100%
Ramos cubiertos
-70%
Revisión manual
0
Hallazgos de auditoría
13 · Seguridad y compliance
Diseñado para sectores regulados.
Si tu regulador no perdona expedientes incompletos ni filtraciones, este es el piso, no el techo.
Cifrado
En tránsito y en reposo
TLS 1.2+ y cifrado de almacenamiento en todos los entornos.
Auditoría
Trazabilidad completa
Bitácora de cada validación —usuario, regla, resultado y momento— con versionado de reglas y snapshots.
Roles
Multi-tenant estricto
Cada consulta aislada por organización; roles de administrador, operador y auditor de solo lectura.
VPC
Aislamiento
Despliegue en VPC del cliente para datos sensibles.
14 · Contacto
Pongamos orbit connect a operar en tu empresa.
30 minutos de demo con tus datos reales. Si encaja, definimos un piloto medible. Si no, te decimos qué producto orbit sí encaja.