Cobranza y liquidación
Pagos parciales, agrupados o en otra moneda, saldo a favor y lotes de liquidación por compañía y moneda.
orbit erp
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ERP de seguros · Sistema de registro
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En construcción
Pólizas, recibos y comisiones. En el mismo expediente.
Las pólizas viven en un sistema, los recibos en una hoja de cálculo y las comisiones en otra, y cada cierre de mes alguien cuadra a mano. orbit erp junta la operación de un intermediario o de una aseguradora en un solo núcleo, con las reglas de primas, endosos, cobranza y comisiones escritas en el sistema.
orbit erp
erp · seguros
01 · Contexto
El cierre de mes se cuadra a mano.
Un intermediario de seguros opera con un sistema heredado para las pólizas y hojas de cálculo para todo lo demás. El IVA de cada recibo no coincide con la carátula de la compañía, un endoso cambia la prima pero no los recibos pendientes, un pago parcial no devenga la comisión que corresponde y la liquidación a cada compañía se arma copiando folios. La misma persona aparece tres veces: como cliente, como agente y como beneficiario. Cada cierre termina en una conciliación manual que nadie puede auditar.
02 · Qué es
orbit erp en una frase
Un ERP de seguros multitenant donde contactos, pólizas, endosos, órdenes de trabajo, cobranza, siniestros, comisiones y ventas comparten un mismo núcleo de reglas, que se entrega como un tenant más del despliegue compartido o como un despliegue dedicado en la infraestructura del cliente, a partir de un mismo manifiesto de onboarding.
03 · Cómo funciona
Cuatro pasos. Cero magia.
De la cotización aceptada a la comisión liquidada, sin salir del expediente.
01
Cotiza y convierte
Las opciones de varias compañías se comparan lado a lado y la elegida se convierte en solicitud, con la oportunidad de venta marcada como ganada.
02
Emite
Al registrar el número de la compañía, la póliza queda vigente, se generan sus recibos con el IVA redondeado por recibo y el prospecto pasa a cliente.
03
Cobra y devenga
Cada pago, parcial o en otra moneda con el tipo de cambio del día, liquida el recibo y devenga la comisión en proporción a lo cobrado.
04
Da seguimiento
Endosos, renovaciones, siniestros con alertas de revisión, liquidaciones a la compañía y estados de cuenta por contraparte, sobre el mismo documento.
Flujo funcional · orbit erp en vivo
Lo que no promete
orbit erp es el sistema de registro: aplica las reglas, pero no opera la cartera por su cuenta. No timbra CFDI, no cubre prevención de lavado de dinero, reaseguro ni retenciones fiscales sobre comisiones, no tarifica en línea con las compañías y no descarga solo el tipo de cambio. Los recargos y porcentajes de su plantilla son referencias iniciales que se ajustan con los datos reales de cada cliente. Hoy corre con organizaciones de demostración, sin clientes operando.
04 · Para qué sirve
Dónde entra a trabajar.
Las áreas de una operación de seguros que hoy viven en archivos distintos.
Comisiones y honorarios
Acuerdos por persona, clave, compañía o ramo, devengo al emitir o al cobrar, reversos por cancelación y estados de cuenta.
Endosos y renovaciones
Aumento, disminución, sin movimiento, cancelación y rehabilitación, con recibos alineados al calendario de la póliza.
Siniestros
Requisitos por tipo, reclamación con detalle y alertas como ocurrido al inicio de vigencia o con recibos vencidos.
Contactos sin duplicados
Cada persona existe una vez, con sus papeles de cliente, agente, proveedor o beneficiario, y se fusiona si se duplicó.
Integración con otros sistemas
API REST por tenant con llaves propias y webhooks firmados, con las mismas reglas que la interfaz.
05 · Beneficios
Lo que cambia cuando lo tienes.
Lo que cambia cuando las reglas viven en el sistema y no en la memoria del equipo.
Solicitar demo1
Cada recibo cuadra consigo mismo
Las primas se calculan en centavos enteros y la diferencia de redondeo contra la carátula queda visible, nunca escondida.
2
La compañía manda en los importes
El total de carátula se captura y el ajuste queda registrado con motivo y bitácora.
3
El libro de comisiones solo crece
Una reversión es un movimiento espejo, y cada devengo tiene una llave de origen que impide duplicarlo.
4
Datos sensibles bajo permiso
Salud, tarjeta y cuenta solo los ve quien tiene el permiso, y nunca salen por API ni webhooks.
5
Un manifiesto, un ERP
El mismo archivo de onboarding crea un tenant aislado o un despliegue dedicado con su propia base.
06 · Antes y después
Lo que cambia, lado a lado.
La misma operación, antes y después de orbit erp.
Antes / Sin orbit erp
El día a día actual
- ✕ Pólizas en un sistema y recibos en una hoja de cálculo
- ✕ El endoso cambia la prima pero no los recibos
- ✕ La comisión se calcula al final del mes
- ✕ La misma persona está capturada tres veces
- ✕ El cierre se cuadra a mano
Después / Con orbit erp
Con la operación en un núcleo
- ✓ Póliza, recibos y pagos en el mismo documento
- ✓ El endoso reprograma los recibos pendientes
- ✓ La comisión se devenga con cada pago
- ✓ Una persona, un contacto, con todos sus papeles
- ✓ Cada movimiento deja rastro en la bitácora
07 · Industrias
Dónde aplica hoy.
Una sola plataforma con dos ediciones; cada organización elige además los módulos que activa.
01 / Intermediarios
Agentes, promotorías y brokers
Cartera de varias compañías: cobran comisiones, liquidan primas y dan seguimiento a siniestros ante la compañía.
02 / Aseguradoras
La compañía que emite sus propias pólizas
Paga comisiones a sus agentes, lleva reservas por movimientos y autoriza los pagos de siniestros con dictamen.
08 · Contacto
Veámoslo con tu operación.
En 30 minutos te decimos si orbit erp encaja con tu proceso, qué integra y qué no, y cómo se ve un piloto. Si no encaja, te lo decimos también.
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