Emisión de pólizas
Solicitud, identificación, comprobante de domicilio y formatos regulatorios, revisados por vigencia, completitud, firma y coincidencia entre documentos.
orbit intake
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Gastos Médicos Mayores · Emisión y siniestros
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En PoC
El trámite llega por correo. Que llegue ya revisado.
En Gastos Médicos Mayores, la emisión y el reembolso empiezan con un correo del agente y un puñado de PDFs que alguien abre, recaptura y devuelve por lo que falta. orbit intake toma ese correo, clasifica el trámite, lee y cruza los documentos y deja un predictamen por regla para que la mesa de control decida.
orbit intake
dictamen · gastos médicos
01 · Contexto
La puerta de entrada es un buzón.
El agente manda la solicitud de póliza o la reclamación de reembolso por correo, con la INE, el comprobante de domicilio, el informe médico y las facturas adjuntas. Un ejecutivo abre cada archivo, revisa vigencias, compara nombres, CURP y domicilios entre documentos, suma facturas contra el desglose y redacta la devolución con lo que falta. Si un archivo llegó como liga de Drive y no como adjunto, el trámite se atora sin que nadie sepa por qué. Cada ida y vuelta reinicia el reloj y el criterio médico se aplica tarde.
02 · Qué es
orbit intake en una frase
Una plataforma multitenant que pone inteligencia documental en la puerta de entrada de los dos procesos de Gastos Médicos Mayores: lee el correo del agente, clasifica si es emisión o reembolso, lee los documentos con OCR y visión, extrae los campos, los cruza en una matriz de correspondencia, aplica un catálogo de reglas configurable y deja un predictamen que una persona aprueba o rechaza antes de responder sobre el mismo hilo.
03 · Cómo funciona
Cuatro pasos. Cero magia.
Del correo del agente a la respuesta sobre el mismo hilo, con la decisión en manos de una persona.
01
El correo abre el caso
Un correo nuevo crea folio en segundos; una respuesta sobre el hilo actualiza el mismo caso. También se puede dar de alta desde el portal.
02
Lectura y clasificación
Se identifica si es emisión o reembolso, se reconoce cada documento y se extraen sus campos. Cada documento recibe su estatus, incluidos los que no llegaron.
03
Cruces y reglas
La matriz compara nombre, CURP, RFC, domicilio y montos entre documentos; las reglas revisan vigencias, coherencia médica y procedencia por concepto.
04
Predictamen y decisión
El caso se detiene en pendiente de decisión. La mesa de control aprueba o rechaza y sale un correo breve con el PDF de observaciones sobre el hilo.
Flujo funcional · orbit intake en vivo
Lo que no promete
No dictamina solo: el resultado es un predictamen y la decisión final es de la mesa de control. El dictamen médico, el antifraude y los montos altos se escalan a una persona. No emite pólizas ni paga siniestros: en la prueba de concepto el sistema central, el buró médico, la firma electrónica y la pasarela de pago están simulados, y la integración real con el core de la aseguradora es parte de un piloto.
04 · Para qué sirve
Dónde entra a trabajar.
Los módulos que existen hoy en el ambiente de la prueba de concepto.
Siniestros de reembolso
Informe médico, aviso de accidente, desglose de gastos y facturas CFDI, con coherencia médica y procedencia por concepto.
Bandeja de casos
Cada trámite con tipo, estado, predictamen, avance documental y número de devoluciones.
Torre de control
Activar o desactivar reglas y ajustar umbrales; el siguiente predictamen ya los usa, sin tocar código.
Documentos que no llegaron
Los archivos enviados como liga de Drive u OneDrive se registran con su motivo y la devolución pide reenviarlos.
Varias aseguradoras
Cada aseguradora en su subdominio, con su marca, su alias de correo, sus reglas y sus datos aislados.
05 · Beneficios
Lo que cambia cuando lo tienes.
Cinco diferencias frente a revisar el expediente a mano.
Solicitar demo1
El ejecutivo deja de recapturar
Los campos se extraen del documento y la matriz los compara; la persona revisa lo que no cuadra.
2
Cada dictamen explica su porqué
El checklist muestra regla por regla qué pasó, qué se devuelve y con qué dato del expediente.
3
La persona decide lo que exige criterio
El predictamen se detiene para la mesa de control; lo médico, lo sospechoso y lo caro se escala.
4
El hilo es el expediente
La respuesta del agente sobre el mismo hilo actualiza el caso y vuelve a correr las reglas.
5
El negocio ajusta el motor
Umbrales de monto, ventanas de recurrencia y máximo de devoluciones se cambian desde la torre de control.
06 · Antes y después
Lo que cambia, lado a lado.
Una comparativa honesta entre el buzón revisado a mano y el buzón con predictamen.
Antes / Sin orbit intake
El día a día actual
- ✕ Alguien abre cada correo y cada adjunto
- ✕ Nombres, CURP y domicilios se comparan a ojo
- ✕ Un archivo enviado como liga se pierde sin aviso
- ✕ La devolución se redacta desde cero
- ✕ Nadie ve qué regla detuvo el trámite
Después / Con orbit intake
El día a día con orbit intake
- ✓ El correo abre el caso y lo clasifica
- ✓ La matriz marca cada dato que no coincide
- ✓ El documento faltante aparece con su motivo
- ✓ La respuesta sale con el PDF de observaciones
- ✓ El checklist muestra cada regla y su resultado
07 · Industrias
Dónde aplica hoy.
Construido sobre la operación de Gastos Médicos Mayores de una aseguradora, con el agente como único interlocutor.
01 / Aseguradoras
Gastos Médicos Mayores
Emisión y reembolso, el caso sobre el que se construyó la prueba de concepto. Áreas compradoras: operaciones, siniestros y suscripción.
02 / Reembolsos médicos
Cualquier reembolso con facturas CFDI
La misma lectura del expediente y la procedencia por concepto sirven a cualquier ramo que reembolse gastos médicos contra facturas.
08 · Contacto
Veámoslo con tu operación.
En 30 minutos te decimos si orbit intake encaja con tu proceso, qué integra y qué no, y cómo se ve un piloto. Si no encaja, te lo decimos también.
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